การเป็นนักวางแผนการเงินหรือที่ปรึกษาการเงินต้องผ่านการฝึกอบรมและการสอบวัดผลความรู้ เพื่อให้มั่นใจว่าการให้คำปรึกษาเป็นวิธีการที่ถูกต้องตามมาตรฐานสากล ที่สำคัญยังต้องยึดมั่นในหลักจรรยาบรรณอย่างเข้มข้นด้วยเช่นกัน

ความสามารถและการถูกอนุญาตให้ทำงานของนักวางแผนการเงินหรือที่ปรึกษาการเงินนั้น ต้องได้รับการขึ้นทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลอย่างถูกต้อง เช่น การแนะนำการลงทุนจำเป็นต้องขึ้นทะเบียนจาก ก.ล.ต. หรือการเป็นผู้แนะนำสินค้าประกันภัยก็จำเป็นต้องขึ้นทะเบียนจาก คปภ.

การเป็นที่ปรึกษาการเงินสามารถเริ่มต้นได้ตามคุณสมบัติและความสามารถของเรา ซึ่งอาจหมายถึงการมีเครือข่ายกับผู้ประกอบวิชาชีพเฉพาะ เช่น นักกฏหมาย/ทนายความ หรือนักบัญชี/ผู้สอบบัญชี เป็นต้น ทั้งนี้ก็เพื่อการเพิ่มประสิทธิภาพในการให้คำปรึกษาให้มีความแม่นยำมากยิ่งขึ้น